Investeringsfonde og investeringsprodukter
Investeringsfonde
Produktgruppen omfatter alle fonde, der følger reglerne i EU-direktivet UCITS. Fonden skal være tilgængelig i en af de nordiske lande. Den må maksimalt bestå af 50 % 'non corporate credits', som fx statsobligationer.
Svanemærkede investeringsfonde skal opfylde 25 obligatoriske krav vedrørende ekskludering, inkludering og transparens.
Kravene omfatter bl.a.:
- 90 % af fondens direkte portefølje skal have gennemgået en Environmental Social Governance-analyse (ESG-analyse).
- Mindst 50 % af fondens portefølje skal være investeringer i virksomheder, der har fået en god bedømmelse i ESG.
- Investeringer i grønne brancher præmieres, fx vedvarende energi, vandrensning, m.m.
- Fonden skal udelukke virksomheder, der udvinder, forædler eller producerer energi fra kul, olie, gas og uran. Dette kan dog udgøre op til 5 % af omsætningen – eller der kan laves undtagelse, hvis virksomheden er i en grøn omstillingsproces.
- Fonden skal udelukke virksomheder, der producerer tobak. Dette kan dog udgøre op til 5 % af omsætningen.
- Fonden skal udelukke virksomheder, der ikke følger internationale normer og konventioner: ILO, menneskerettighederne, grov korruption og grove miljøovertrædelser.
- Fondsforvalteren skal på hjemmesiden redegøre for, hvilke aktier og obligationer der findes i fonden, samt opdatere oplysningerne en gang i kvartalet.
Værd at vide om svanemærkede investeringsfonde
Investeringsprodukter
Svanemærket viser den private investor, at produktet kun investerer i fonde, der opfylder kravene til bæredygtighed for svanemærkede fonde.
Nordisk gebyr
Gebyrer gældende fra d. 01-06-2020
Kriteriedokumentet for Investeringsforde og investeringsprodukter er et samlet dokument for varegrupperne:
• Investeringsfonde
• Investeringsprodukter
Der betales særskilt gebyr for hver varegruppe efter nedenstående liste.
Investeringsfonde
|
Type af gebyr
|
Beløb
|
|
Ansøgningsgebyr
|
Ansøgning, udvidelser, ændringer og kontrolbesøg
vil for denne produktgruppe ske via Miljømærkning Sverige –
klik her for yderligere information
|
|
Anvendelsesgebyr for Norden (fonde)
|
Total Expense Ratio | Anvendelsesgebyr - %
≥ 1,00 % 0,0015 % af AUM i Norden
[0,8 %;1,0 %[ 0,0014 % af AUM i Norden
[0,6 %;0,8 %[ 0,0013 % af AUM i Norden
<0,60 % 0,0012 % af AUM i Norden
Svanemærkede fonde kan markedsføres i hele Verden, men det er størrelsen af Assets Under Management (AUM) hos nordiske investorer, der anvendes til udregning af anvendelsesgebyret.
|
| Minimumsgebyr for Norden |
1.500€ + moms per år per fond.
|
Maximumsgebyr for Norden
|
100.000€ + moms per år, dog mindst 2.000€ + moms per år per fond. |
Investeringsprodukter
|
Type af gebyr
|
Beløb
|
|
Ansøgningsgebyr
|
Ansøgning, udvidelser, ændringer og kontrolbesøg
vil for denne produktgruppe ske via Miljømærkning Sverige –
klik her for yderligere information
|
|
Anvendelsesgebyr (fondsprodukter)
|
2.000 € + moms per år + dækning af omkostninger til rejser og ophold.
|
Svanemærkede investeringsprodukter vil primært bestå af Svanemærkede investeringsfonde, som der betales eget gebyr for, hvorfor anvendelsesgebyret for investeringsprodukter er lav.
Offentliggjort d. 03-06-2020, gældende fra d. 01-06-2020.
Der tages forbehold for fejl og mangler.